Prompt ChatGPT pour raconter votre trésorerie à 90 jours

Voici le prompt que nous lançons chaque mois pour transformer une position de trésorerie en une histoire claire : quand ce sera tendu, quand ça ira. Sa règle : il n’utilise que vos chiffres, n’invente aucun revenu, et précise lui-même en tête de sa réponse qu’il s’agit d’un support de pilotage, pas d’un conseil comptable.

Le prompt à copier

Voici notre position de trésorerie et les mouvements attendus : {collez — solde bancaire, factures à encaisser avec dates, salaires et charges fixes, dépenses exceptionnelles}.
Produisez :
1. Une narration de trésorerie à 90 jours en langage clair — quand c'est tendu, quand ça va. Utilisez uniquement mes chiffres ; aucun revenu supposé.
2. Un tableau : mois, encaissements prévus, décaissements prévus, solde projeté en fin de mois.
3. Si un mois est tendu : les 2–3 leviers datés (relancer la facture X avant le Y, décaler Z).
4. Ce que je ne vous ai pas donné et qui changerait le tableau.
Précisez en tête de la sortie : ceci est un support de pilotage, pas un conseil comptable.

Remplacez le champ entre accolades par votre solde, vos factures à encaisser avec leurs dates, vos charges fixes et vos dépenses exceptionnelles, puis lancez.

Quand l’utiliser

Chaque mois, ou dès que le solde du compte vous inquiète. Plutôt qu’un tableur qui donne le vertige, vous obtenez une lecture en langage clair des trois prochains mois, avec les leviers datés à actionner si un mois s’annonce serré.

Ce que vous obtenez

1. Une narration à 90 jours qui dit quand c’est tendu et quand ça va.
2. Un tableau mois par mois : encaissements, décaissements, solde projeté.
3. Pour chaque mois serré, 2 à 3 leviers datés et concrets.
4. La liste de ce que vous n’avez pas fourni et qui changerait le tableau.

Exemple réel : position de trésorerie → narration à 90 jours

Entrée : chez Studio Clairval, agence de marque de 8 personnes à Lyon, Maya la fondatrice colle sa position de trésorerie. Un extrait :

Solde bancaire aujourd'hui : 19 100 €
À encaisser : facture Torréfaction Fernand 2 400 € (attendue fin août), acompte projet 6 000 € (mi-septembre)
Charges fixes mensuelles : 28 400 € (salaires + loyer + logiciels)
Exceptionnel : renouvellement matériel 4 200 € en septembre

Sortie, telle que générée, en commençant par l’avertissement demandé :

Ceci est un support de pilotage, pas un conseil comptable.

Sur les 90 prochains jours, le mois d’août reste tenable, mais septembre s’annonce le point serré : les charges fixes tombent avant que l’acompte de 6 000 € ne soit encaissé, et le renouvellement matériel de 4 200 € s’ajoute au même moment.

Leviers pour septembre :

1. Relancer la facture Torréfaction Fernand (2 400 €) pour l’encaisser avant fin août plutôt qu’en septembre.
2. Décaler si possible le renouvellement matériel après l’encaissement de l’acompte.

Ce que je n’ai pas et qui changerait le tableau : vos encaissements attendus en octobre, et le calendrier exact de versement des salaires.

Remarquez ce que l’IA n’a pas fait : elle n’a supposé aucun revenu qui ne figurait pas dans les chiffres de Maya, et elle a signalé d’elle-même les données manquantes plutôt que de combler les trous. L’avertissement en tête n’est pas décoratif : cette sortie aide à décider, elle ne remplace pas votre expert-comptable.

Ce prompt fait partie de la bibliothèque incluse dans le kit, avec sa fiche d’usage.